El criterio experto que tu inversión merece
Tu cartera merece algo más que un consejo condicionado por la entidad que lo vende. En Adarve analizamos lo que tienes, evaluamos lo que necesitas y recomendamos con la misma metodología cuantitativa que aplicamos en nuestra propia gestión.
El servicio
¿En qué consiste?
El asesoramiento de carteras de Adarve es un servicio personalizado y documentado. Partimos de un análisis riguroso de tu cartera actual: composición por activos, nivel de riesgo real, diversificación efectiva, concentraciones ocultas y coste total. A partir de ese diagnóstico, elaboramos recomendaciones concretas sobre qué ajustar, qué mantener y qué incorporar, con una propuesta de asignación de activos coherente con tu perfil de riesgo y horizonte temporal. El servicio incluye revisiones periódicas y actualizaciones ante cambios relevantes en los mercados o en tu situación personal. En ningún caso ejecutamos las órdenes: el cliente mantiene siempre el control y la relación con su entidad custodio.
El perfil
¿A quién va dirigido?
Pensado para inversores que ya tienen una cartera formada y quieren una segunda opinión experta e independiente sobre si están haciendo las cosas bien.
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Inversor con cartera propia (fondos, ETFs, acciones) que sospecha que puede mejorarla
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Persona que ha acumulado producto de su banco y quiere saber si le conviene lo que tiene
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Profesional con ahorro significativo sin tiempo ni herramientas para analizarlo bien
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Inversor que ha recibido una propuesta de reestructuración y quiere una segunda opinión
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Cliente que quiere pasar de una gestión reactiva a una estrategia definida y revisada
Cómo trabajamos
Reglas por encima de intuiciones,
datos por encima de modas
En Adarve llevamos años aplicando una filosofía de inversión cuantitativa al fondo que asesoramos: decisiones basadas en modelos y reglas, no en predicciones o corazonadas. Esa misma lógica se traslada al asesoramiento de carteras personales.
Analizamos tu cartera con criterios objetivos, sin dejarnos llevar por el ruido del mercado ni por la narrativa del momento. El equipo invierte su propio patrimonio con las mismas estrategias: cuando te decimos que algo tiene sentido, es porque también lo aplicamos nosotros.
No hay sesgo emocional, no hay producto que «haya que vender este trimestre». Solo criterio analítico al servicio de tus objetivos.
Paso a paso
Proceso de trabajo
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1
Primera reunión de diagnóstico
Conversación inicial (presencial u online) para entender tu situación, objetivos, horizonte y tolerancia real al riesgo. Sin compromiso ni coste.
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2
Análisis de la cartera actual
Revisión completa de las posiciones existentes: rentabilidad histórica, riesgo real, diversificación efectiva, costes totales y eficiencia fiscal.
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3
Propuesta de recomendaciones
Informe escrito con el diagnóstico y las recomendaciones concretas: qué mantener, qué ajustar y qué incorporar, con la justificación analítica.
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4
Sesión de revisión y preguntas
Explicamos el informe, respondemos tus dudas y acordamos el plan de acción. Tú decides qué implementas y cuándo.
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5
Seguimiento y revisiones periódicas
Revisiones acordadas (trimestral o semestral) para actualizar las recomendaciones según la evolución de los mercados y tu situación.
Dudas habituales
Preguntas frecuentes
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No. Como EAFN, Adarve presta asesoramiento: te decimos qué hacer, pero tú ejecutas las operaciones a través de tu bróker o entidad custodio habitual. Así mantienes el control total sobre tus activos en todo momento. Adarve no custodia fondos ni valores.
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En ningún caso. Tus activos permanecen exactamente donde están. Adarve solo necesita la información de tu cartera para analizarla y asesorarte. Nunca accedemos ni movemos tu dinero.
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El coste depende de la complejidad de la cartera y del alcance del servicio acordado. Trabajamos con honorarios transparentes y directos, sin retrocesiones. El precio exacto se acuerda en la primera reunión, antes de cualquier compromiso.
Tu cartera merece un
análisis sin agenda comercial
Cuéntanos qué tienes y qué te preocupa. La primera reunión es sin compromiso y sin coste: escuchamos, analizamos y te decimos con honestidad si podemos ayudarte.