Una sola visión para todo lo que has construido
El patrimonio real no es solo la cartera de fondos. Es el piso de alquiler, la participación empresarial, el plan de pensiones y la herencia pendiente de ordenar. En Adarve coordinamos todas las piezas con una visión independiente y cuantitativa.
¿En qué consiste?
El asesoramiento patrimonial de Adarve es un servicio de visión integral y continua. Partimos de un mapa completo de tu patrimonio: activos financieros (fondos, acciones, depósitos), activos no financieros (inmuebles, participaciones empresariales), estructura familiar y situación fiscal. Sobre ese mapa diseñamos una estrategia coordinada que maximice la eficiencia del conjunto: qué activos financieros encajan con tu perfil, cómo estructurar la fiscalidad de tus inversiones y cómo proteger y transmitir el patrimonio familiar a largo plazo. El servicio se presta de forma continua, con revisiones periódicas y acompañamiento ante decisiones relevantes.
¿A quién va dirigido?
Pensado para personas y familias con un patrimonio relevante y diverso que necesita una visión coordinada e independiente.
- Familia con patrimonio inmobiliario y financiero sin estrategia global definida
- Empresario o profesional liberal con ahorro significativo y necesidad de planificación fiscal
- Persona que ha recibido una herencia o venta de empresa y necesita ordenar el capital
- Inversor que trabaja con varios asesores sin coordinación y quiere una visión unificada
- Cliente en fase de prejubilación o venta de negocio que necesita planificar el siguiente capítulo
El mismo rigor cuantitativo aplicado a la complejidad de un patrimonio real
En Adarve creemos que las grandes decisiones patrimoniales —dónde invertir, cómo estructurar, cuándo y cómo transmitir— merecen el mismo rigor analítico que aplicamos a la gestión del fondo. Sin sesgos emocionales, sin el peso de las modas de mercado.
No buscamos el activo "de moda" ni la estructura "que hacen todos": buscamos la que encaja con tu situación concreta, tus objetivos y tu horizonte temporal.
Como el equipo de Adarve gestiona su propio patrimonio con los mismos principios, cada recomendación está respaldada por nuestra propia convicción.
Proceso de trabajo
- 1
Reunión de conocimiento inicial
Conversación amplia para entender el patrimonio completo, la estructura familiar, los objetivos y las preocupaciones concretas del cliente. Sin compromiso.
- 2
Diagnóstico patrimonial integral
Mapa completo del patrimonio: inventario de activos, análisis de riesgo, eficiencia fiscal actual, puntos de mejora y riesgos no cubiertos.
- 3
Estrategia y plan de acción
Propuesta documentada con la estrategia recomendada: asignación de activos financieros, estructura fiscal, planificación sucesoria básica y prioridades de acción.
- 4
Coordinación con otros asesores
Cuando el cliente trabaja con un gestor fiscal, notario o abogado, actuamos como interlocutor de referencia para coordinar la visión financiera con las decisiones legales.
- 5
Acompañamiento y revisiones
Revisiones periódicas acordadas y disponibilidad para consultas puntuales ante decisiones relevantes: venta de inmueble, herencia, cambio de situación laboral.
Preguntas frecuentes
Ponga orden en todo lo que ha construido
Si su patrimonio tiene más piezas de las que puede gestionar solo, podemos ser la visión de conjunto que le falta. Primera reunión sin compromiso.